Financial Class ครั้งที่ 3 เสริมศักยภาพ SME ด้านสินเชื่อ ส่งออก FX และการรับมือความเสี่ยงโลก

หอการค้าไทยจัดกิจกรรม Financial Class ภายใต้โครงการ Big Brother เสริมความรู้การเงินครบมิติ เพื่อยกระดับความพร้อมผู้ประกอบการไทยสู่การเติบโตอย่างมั่นคง

เมื่อวันที่ 20 พฤษภาคม 2569 หอการค้าไทยจัดกิจกรรม Financial Class ครั้งที่ 3 ภายใต้โครงการ Big Brother เพื่อเสริมองค์ความรู้ด้านการเงินให้แก่ผู้ประกอบการ SME ครอบคลุมการเตรียมความพร้อมก่อนขอสินเชื่อ การวางแผนส่งออก การบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน การรับมือแนวโน้มเศรษฐกิจโลก และการป้องกันภัยทุจริตทางการเงิน
กิจกรรมครั้งนี้ได้รับการสนับสนุนจากพี่เลี้ยงด้านการเงิน ได้แก่ KBank, EXIM BANK, SCB และ KTB ซึ่งร่วมถ่ายทอดองค์ความรู้เชิงปฏิบัติ เพื่อให้ผู้ประกอบการสามารถนำไปปรับใช้กับธุรกิจได้อย่างเป็นรูปธรรม

ตรวจสุขภาพธุรกิจ ให้สินเชื่อเป็นเรื่องง่าย
ช่วงแรกได้รับเกียรติจาก คุณจุฑากาญจน์ แก้วตาทิพย์ และ คุณกนกพร ทองเครือ ผู้เชี่ยวชาญงานพัฒนาและการให้คำปรึกษาด้านเครดิตอาวุโส ฝ่ายพัฒนาและส่งเสริมเครือข่ายธุรกิจ KBank ถ่ายทอดแนวทางการเตรียมความพร้อมก่อนขอสินเชื่อ

ผู้ประกอบการได้เรียนรู้มุมมองที่ธนาคารใช้พิจารณาสินเชื่อ ทั้งความสามารถในการทำกำไร กระแสเงินสด ความเสี่ยงของธุรกิจ และความสามารถในการชำระหนี้ โดยเน้นให้ผู้ประกอบการ “ตรวจสุขภาพธุรกิจ” ผ่าน 3 ขั้นตอนสำคัญ ได้แก่ การเข้าใจธุรกิจของตนเองอย่างแท้จริง การระบุความเสี่ยงที่อาจกระทบต่อสภาพคล่อง และการตัดสินใจเชิงธุรกิจและการเงินอย่างรอบคอบ

อีกหนึ่งหัวใจสำคัญคือการบริหาร Cash Cycle หรือวงจรเงินสด ตั้งแต่การเปลี่ยนเงินสดเป็นสินค้า และกลับมาเป็นเงินสดอีกครั้งให้รวดเร็วที่สุด พร้อมเฝ้าระวังสัญญาณสำคัญ เช่น สินค้าค้างสต็อกนาน ลูกค้าชำระเงินล่าช้า หรือเจ้าหนี้การค้าเร่งรัดการชำระเงิน

ปักหมุดตลาดส่งออกอย่างมืออาชีพ
ในหัวข้อการเตรียมความพร้อมด้านการส่งออก คุณมูฮำหมัดกัฟดาฟี มะทา ผู้จัดการส่วนพัฒนาหลักสูตรความรู้เฉพาะทาง ศูนย์ความเป็นเลิศด้านการค้า EXIM BANK ได้ให้ความรู้เรื่องการวิเคราะห์ตลาดส่งออกอย่างเป็นระบบ

ประเด็นสำคัญเริ่มจากการทำความเข้าใจ HS Code ซึ่งเป็นรหัสสากลที่ใช้ระบุประเภทสินค้า เพื่อการตรวจสอบภาษี สถิติการค้า และการค้นหาข้อมูลตลาดอย่างแม่นยำ จากนั้นผู้ประกอบการควรวิเคราะห์ประเทศเป้าหมาย เข้าถึงข้อมูลผู้นำเข้า และศึกษากฎระเบียบของประเทศปลายทางอย่างรอบด้าน

ผู้ประกอบการยังได้รับคำแนะนำให้ใช้ข้อมูลเป็นฐานในการตัดสินใจ ผ่านเครื่องมือวิเคราะห์ตลาด เช่น Trade Map, EXIMRADARS และ Trade Report ของกระทรวงพาณิชย์ รวมถึงการบริหารความเสี่ยงด้านการชำระเงินด้วยประกันการส่งออก การประเมินความเสี่ยงคู่ค้า และการใช้สินเชื่อหมุนเวียนทั้งก่อนและหลังการส่งออก

บริหารความเสี่ยง FX อย่างเป็นระบบ
หัวข้อการบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนได้รับการถ่ายทอดโดย คุณเพชรชมภู ประสพบุญ หัวหน้าฝ่ายขายผลิตภัณฑ์ตลาดทางการเงิน สายงานลูกค้าธุรกิจ SME และ คุณวชิรวัฒน์ บานชื่น นักกลยุทธ์ตลาดเงินอาวุโส SCB

เนื้อหามุ่งเน้นให้ผู้ประกอบการเข้าใจว่า ความผันผวนของค่าเงินบาทเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลโดยตรงต่อผู้นำเข้าและผู้ส่งออก โดยสามารถบริหารความเสี่ยงผ่านเครื่องมือทางการเงิน เช่น FX Forward, FX Option และ FX Spot

นอกจากนี้ ยังมีการแนะนำแนวทางจัดพอร์ตบริหารความเสี่ยง หรือ Hedging Allocation ให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงของธุรกิจ พร้อมแนะนำแพลตฟอร์ม SCB FX Online ที่ช่วยให้ผู้ประกอบการจองอัตราแลกเปลี่ยนแบบ Real-time ได้สะดวก รวดเร็ว และปลอดภัย

อัปเดตแนวโน้มเศรษฐกิจโลกและภัยการเงิน
ในช่วง Session 1: Global Trade in Crisis โดย คุณณัฐพร ศรีทอง ผู้อำนวยการฝ่าย Business Risk and Macro Research ธนาคารกรุงไทย ผู้ประกอบการได้รับมุมมองต่อเศรษฐกิจโลกที่เผชิญความผันผวนจากความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์ มาตรการกีดกันทางการค้า ต้นทุนพลังงาน และการแข่งขันจากสินค้านำเข้าราคาถูก

พร้อมนำเสนอแนวคิด Reinvent Thailand ผ่าน 4 หลักสำคัญ ได้แก่ Target, Transition, Transform และ Together เพื่อสนับสนุนการปรับตัวของภาครัฐและเอกชนสู่เศรษฐกิจที่เข้มแข็งและยั่งยืน

ส่วน Session 2: Financial Fraud & Prevention โดย พ.ต.ต. พิษณุ เอี่ยมสวัสดิ์ ผู้อำนวยการฝ่ายอาวุโส ฝ่าย Investigation ธนาคารกรุงไทย มุ่งเน้นการรู้เท่าทันภัยไซเบอร์และการทุจริตทางการเงิน โดยเฉพาะ Phishing และ CEO Fraud หรือ Boss Scam ซึ่งเป็นภัยสำคัญที่ภาคธุรกิจต้องเฝ้าระวัง

ยกระดับความพร้อมทางการเงินของ SME ไทย
กิจกรรม Financial Class ครั้งที่ 3 ภายใต้โครงการ Big Brother สะท้อนความมุ่งมั่นของหอการค้าไทยในการสนับสนุนผู้ประกอบการ SME ให้มีความรู้ทางการเงินที่รอบด้าน สามารถเข้าถึงแหล่งทุน เตรียมความพร้อมด้านการส่งออก บริหารความเสี่ยง FX และรับมือความท้าทายของเศรษฐกิจโลกได้อย่างมั่นคง